רבים מהשכירים בישראל כלל אינם מודעים לכך שהם זכאים להחזרי מס מהמדינה. זה קורה משום שמס ההכנסה מנוכה ממשכורתם באופן אוטומטי ולפי חישוב שנתי ממוצע, אך בפועל ייתכן כי לא הובאו בחשבון פרמטרים שיכולים להפחית את חבות המס – כמו שינוי במצב האישי, עבודה חלקית במהלך השנה, הפקדות לפנסיה פרטית, או אפילו לימודים אקדמיים. במקרים רבים, רק איש מקצוע מיומן יידע לזהות את אותם פרטים שיכולים להפוך כל שכר נטו לתוספת משמעותית של כסף שמגיע לעובד.
החזרי המס הם לא בגדר "בונוס", אלא כסף שמגיע לשכיר כחוק – והמדינה עצמה מאפשרת להגיש בקשות להחזר עד שש שנים אחורה. התהליך, עם זאת, מורכב ומלווה בטפסים, נתונים מהביטוח הלאומי, תלושי שכר, טפסי 106 וטפסים נוספים שיש לדעת איך למלא בצורה מדויקת. זו הסיבה המרכזית לכך שכדאי לפנות לרואה חשבון מוסמך, שיידע לבצע את הבדיקה באופן מסודר, מקצועי ולוודא שלא מתפספס אף שקל.
הידע המקצועי עושה את ההבדל
רואה חשבון מכיר לעומק את מערכת המס בישראל – לרבות הנחיות חדשות שמתעדכנות מעת לעת, סעיפים מיוחדים, וזכאויות שעשויות להיות רלוונטיות לשכירים מסוימים בלבד. לדוגמה, לא כל אדם יודע שהוא יכול לקבל החזר מס בשל תשלום מזונות, תרומות מוכרות, או מגורים בפריפריה. רואה החשבון ידע לאתר את הנקודות הללו, לחבר את הנתונים, ולמקסם את הסיכוי להחזר משמעותי.
מעבר לידע עצמו, רואה חשבון יידע להגיש את הבקשה בצורה הנכונה מול רשות המיסים, תוך הקפדה על כל פרט טכני. טעויות בטפסים או נתונים חסרים עלולים להוביל לעיכוב בבדיקה, סירוב הבקשה או החזר חלקי בלבד. ברגע שמפקידים את התהליך בידיים מקצועיות, חוסכים זמן, טרחה מיותרת – ובמקרים רבים גם מקבלים החזר גבוה יותר ממה שניתן היה לחשב לבד.
בדיקה ללא סיכון – שירות מבוסס הצלחה
אחד מהיתרונות הגדולים בפנייה לרואה חשבון לצורך בדיקת החזרי מס הוא האפשרות לבצע את הבדיקה הראשונית ללא עלות או התחייבות. מרבית המשרדים מציעים שירות שמבוסס על הצלחה – כלומר, אם אין החזר, לא משלמים דבר. ואם יש החזר – משלמים עמלה מתוך הסכום שהתקבל בפועל, כך שאין כאן סיכון כלכלי.
שיטה זו הופכת את השירות לנגיש לכולם, גם למי שחושש מהוצאה כספית נוספת או לא בטוח אם יש לו בכלל החזר. רואה החשבון בודק את הנתונים, מגיש את הבקשה בשמך, ואתה מקבל את מה שמגיע לך – במינימום התעסקות ובשקיפות מלאה. לכן, אין סיבה לוותר על האפשרות לבדוק את זכאותך.
לא רק בדיקה – גם ליווי שוטף לעתיד
כאשר פונים לרואה חשבון לצורך החזר מס, מרוויחים לא רק בדיקה חד פעמית, אלא גם מערכת יחסים מקצועית שיכולה להועיל בעתיד. רואה חשבון טוב ידע לייעץ גם לגבי תכנון מס נכון בשנים הבאות, ימליץ כיצד להתנהל טוב יותר מבחינה כלכלית, ואף יתריע מראש על טעויות שיכולות להוביל לחיובי מס מיותרים.
במילים אחרות, ההתייעצות עם רואה חשבון עשויה לפתוח פתח להבנה רחבה יותר של כל מה שקשור לניהול הפיננסי האישי שלך. בעולם שבו כל שקל נחשב, כל שינוי בשכר, בתא משפחתי או בקריירה – יכול להשפיע על המס שאתה משלם. לכן, לא רק שמומלץ לבדוק החזרי מס אחורה – אלא גם להתכונן נכון קדימה.
לסיכום: כסף שמגיע – ושווה לבדוק
אל תתנו לכסף שמגיע לכם לשכב בקופת המדינה בלי שתדעו. רבים מהשכירים בישראל זכאים להחזרי מס ולא מודעים לכך – וחבל. פנייה לרואה חשבון מנוסה תסייע לכם להבין אם מגיע לכם החזר, ותבטיח שהתהליך יתבצע על הצד הטוב ביותר.
הבדיקה אינה מחייבת, השירות לעיתים מבוסס הצלחה בלבד, והפוטנציאל הכלכלי גדול – אז למה לא לבדוק? אם עבדתם ביותר ממקום אחד, עברתם שינוי במצב האישי, למדתם, הפקדתם כספים באופן עצמאי או קיבלתם קצבה – ייתכן שמגיע לכם החזר, ואת זה כדאי לבדוק עם מי שמבין בזה באמת.
בחיפושכם אחר משרד המתמחה במיסוי, בקרו באתר EA&CO CPA פירמת רואי חשבון. להלן מספר מחשבונים מטעם האתר: